در حوزه ارز دیجیتال، کلاهبرداری‌ها به صورت متنوع و جدیدی رخ می‌دهند و برای کاربران خسارت‌های قابل توجهی ایجاد می‌کنند. از جمله انواع کلاهبرداری‌ها می‌توان به فیشینگ، تقلب در معاملات، کلاهبرداری با استفاده از نرم‌افزارهای مخرب ، هک و کلاهبرداری‌ در رسانه های ارتباطی،  تقلب در پلتفرم‌های تبادل ارز و کلاهبرداری‌ از کیف پول اشاره کرد.

انواع کلاهبرداری‌ها و راهکارهای جلوگیری از آن‌ها 

• فیشینگ در ارز دیجیتال

در فیشینگ، کلاهبرداران با استفاده از ابزارهایی مانند ایمیل‌ها یا پیامک‌های دروغ و فیک سعی در دسترسی به اطلاعات حساس کاربران می‌کنند. برای جلوگیری از آن، کاربران باید مراقب بوده و همیشه اطلاعات شخصی و اعتباری خود را با دقت حفظ و نگهداری کنند. یکی از مواردی که برای حفظ اطلاعات شخصی اکثر افراد رعایت نمی کنند این هست که آن‌ها را به شکل داده در نرم افزار های ارتباطی خود مثل تلگرام واتساپ و یا حتی ایمیل و بدون فعال کردن رمز دو مرحله ای(Authenticator)نگهداری می‌کنند. گوشی شما محل امنی برای نگهداری پسورد ها و اطلاعات محرمانه ی شما نیست چون به راحتی قابل هک شدن است و مورد سواستفاده قرار می‌گیرد.

کلاهبرداران فیشینگ آدرس‌های ایمیل یا آدرس فیشینگ ورود به یک سایت واقعی را با اندکی تغییر می‌نویسند، به عنوان مثال Gogle.com را به جای Google.com برای شما میفرستند و یا شما را به سایتی می‌فرستند که حاوی نام های مشابه اما پسوندهای متفاوت هستند، مانند coinbase.co به جای coinbase.com.

برای مشاهده ی گفت و گو با کارشناس بازار مالی در رابطه با انواع کلاهبرداری در حوزه ارز دیجیتال بر روی لینک بزنید.

• پامپ و دامپ کلاهبرداری ارز دیجیتال

در تقلب در معاملات، کلاهبرداران سعی می‌کنند با تحریف قیمت‌ها و نمودارها یا ارائه اطلاعات غلط، کاربران را به تصمیم‌گیری نادرست و خرید یا فروش اشتباه تحریک کنند. برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری، باید از منابع اطلاعاتی قابل اعتماد استفاده کرده و قبل از هر تصمیمی تحلیل دقیقی از بازار ارز دیجیتال انجام دهید. مثلا  کلاهبرداری‌های پامپ و دامپی PUMP) & (DUMP که سرمایه‌گذاران را به خرید یک ارز دیجیتال با ادعاهای جعلی درباره ارزش آن ترغیب می نمایند و یا تلاش‌های آشکاری برای سرقت دارایی‌های دیجیتال کاربران انجام می دهند.

برای ورود به دنیای ارز دیجیتال نیاز است در یک صرافی معتبر حساب کاربری باز کنید. صرافی بینگ ایکس BingX، یک صرافی قابل اعتماد است که کمترین کارمزد معاملاتی بین صرافی‌های ارز دیجیتال را دارد. از طرفی در این صرافی می‌توانید همزمان معاملات ارز دیجیتال و فارکس را انجام دهید. می توانید با زدن بر روی لینک بالا، مراحل ثبت نام در صرافی bingx، با امنیت بالا را آموزش ببینید.

بیشتر بخوانید:  پر بازده ترین سرمایه گذاری در سال1402

• هک و بدافزارها

در کلاهبرداری با استفاده از نرم‌افزارهای مخرب، کلاهبرداران با استفاده از نرم‌افزارها و برنامه‌های کامپیوتری مخرب سعی در دسترسی به کیف پول‌ها و اطلاعات حساس کاربران دارند. برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری، استفاده از نرم‌افزارهای امنیتی و به‌روزرسانی منظم آن‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است.

• رسانه های اجتماعی کلاهبردار

در کلاهبرداری‌هایی که در حوزه ارتباطات و رسانه های اجتماعی انجام می‌گیرد، کلاهبرداران تحت پوشش های مختلفی به عنوان نمایندگان ارز دیجیتال یا کارشناس معاملات در فضای مجازی حضور می‌یابند و سعی در تحت ‌فشار قرار دادن کاربران و خرید و فروش ارزها به صورت نامناسب دارند. برای پیشگیری از این نوع کلاهبرداری، باید  با نمایندگان معتبر و شناخته شده ارتباط برقرار کنید از منابع قابل اعتماد استفاده کنید و همچنین  درباره معاملات و سرمایه‌گذاری خود برنامه‌ریزی داشته باشید.

• تعمیرکاران موبایل و لپتاپ کلاهبردار

کلاهبرداری از طریق تعمیرکاران موبایل و لپتاپ یکی از روش‌هایی است که می‌تواند برای کاربران ارز دیجیتال خطرناک باشد.

برای پیشگیری از این نوع کلاهبرداری‌ها همیشه از تعمیرکاران معتبر و قابل اعتماد برای تعمیر موبایل و لپتاپ خود استفاده کنید. بررسی تجربه‌ها و نظرات دیگران در مورد تعمیرکاران، استفاده از مراکز تعمیر معتبر و معامله با تعمیرکارانی که مجوزهای قانونی دارند، می‌تواند خطر کلاهبرداری را به شدت کاهش دهد.

• کلاهبرداری از کیف پول ارز دیجیتال

معمولا هدف کلاهبرداری در ارز دیجیتال ترغیب قربانیان برای افشای اطلاعات شخصی کیف پول خود یا انتقال دارایی‌های دیجیتال ارزشمند مانند توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) به حساب کلاهبرداران است.

همیشه حفظ امنیت رمز کیف پول‌هایتان را در نظر بگیرید. از رمزنگاری قوی برای کیف پول‌های خود استفاده کنید و آنها را بازبینی کنید تا از عدم وجود نقص‌های امنیتی اطمینان حاصل کنید. همچنین، توصیه می‌شود کیف پول خود را در دستگاه‌های امن نگهداری کنید و از نرم‌افزارهای ویروس‌یابی و فایروال قوی برای حفاظت از دستگاه‌هایتان استفاده کنید.

هرگز رمز کیف پول خود را به دیگران اعم از تعمیرکاران یا شخص‌های دیگر اعلام نکنید. از اعتماد به دیگران برای دسترسی به اطلاعات حساس خود خودداری کنید و همیشه خودتان نظارت کنید تا از امنیت حساب‌های خود اطمینان حاصل کنید.

به عنوان مثال به قربانیان گفته می‌شود عبارت بازیابی کیف پول خود را در اختیار آنان قرار دهند تا برای آن ها جایزه های کریپتویی به کیف پولشان ارسال شود، در صورتی که تمامی این وعده ها دروغین می باشد و پس از دسترسی به اطلاعات شخصی کیف پول قربانیان به آسانی وارد کیف پول آن ها می‌شوند و سپس تمامی سرمایه موجود در آن را برای همیشه برداشت می نمایند

• کلاهبرداری در حوزه ی NFT ها

یکی از روشهای کلاهبرداری در ارز دیجیتال که در فضای NFT رخ میدهد جعل  یا کپی کردن کلکسیون های با ارزش است. وقتی یک پروژه NFT، مثلا Bored Ape Yacht Club، شروع به افزایش ارزش و قیمت می‌کند، در این بین کلاهبرداران با ساختن مجموعه‌های کپی، اشخاصی که به دنبال این کالکشن بی نظیر در NFT  هستند را قرار می‌دهند و حتی بعضی وقت‌ها پروژه اصلی را می‌دزدند و کل پروژه‌ها را شبیه‌سازی می‌کنند تا از هنر واقعی و ارزشمند تقلید کنند.

هر موقع دراصل بودن یک پروژه ی NFT ترید داشتید و مشاهده کردید یک NFT از یک پروژه معتبر با قیمتی بسیار پایین تر از بازار برای فروش وجود دارد به راحتی می توانید در سایت NFTpricefloor.com صحت آن ها را بررسی کنید و به احتمالا آن پروژه تقلبی و کلاهبرداری است.

همچنین می توانید مالکیت و فروش قبلی یک NFT و در کل صحت یک اثر هنری را در مارکت OpenSea، در صفحه فهرست آن بررسی کنید که این از ویژگی های بی نظیر بلاکچین است.

ارزهای دیجیتال یک هدف بزرگ برای طرح‌های پانزی محسوب می شود. اغلب کلاهبرداران خود را در قالب یک متخصص دارای دانش فراوان در زمینه کسب درآمد از یک فناوری پیچیده و جدید در ارز دیجیتال به شما معرفی می‌کنند. این کلاهبرداران به ظاهر حرفه ای قول می دهند که سودهایی باور نکردنی و عملاً غیر قابل دسترس را به سرمایه شما اضافه کنند و شما نیازی به فرآیند زمانبر و نسبتاً پیچیده یادگیری سرمایه گذاری در بازاری مانند امور مالی را نداشته باشید.

راهکار نهایی را برای جلوگیری از کلاهبرداری‌ در حوزه ارز دیجیتال 

یکی از راهکارهای اصلی جلوگیری از کلاهبرداری‌ها در حوزه ارز دیجیتال، آموزش صحیح و جامع است. باید از طریق آموزش‌های معتبر و منابع قابل اعتماد، دانش خود را درباره این حوزه گسترش دهید. همچنین، بررسی دقیق پروژه‌ها و تیم‌های پشتیبانی آنها، استفاده از والت‌های امن و پلتفرم‌های تبادل معتبر، و مدیریت ریسک مناسب نیز از راهکارهای مهم در این زمینه است.

منبع: همیار کریپتو hamyarcrypto.com